Berufswege und Lebensentwürfe sind verschieden und unterliegen nicht vorhersehbaren Veränderungen. Deshalb muss auch das Management der eigenen Finanzen von Anfang an flexibel geplant werden.

 

 

Unabhängige Finanzberatung: persönlich, ehrlich, kompetent


Richtig sparen, versichern und investieren

Die Baumeister Finanzberatung aus Heidelberg bietet Akademikern, insbesondere Medizinern, bei der privaten und beruflichen Finanzplanung, Geldanlage und Vermögensplanung eine umfassende und maßgeschneiderte Finanz- und Versicherungsberatung.

 

  • als Student oder Studentin
  • beim Start in den Beruf
  • als Angestellte eines Unternehmens oder einer Universität
  • als selbständige Unternehmer
  • als Arzt im Praktikum, Assistenzarzt, Klinikarzt oder niedergelassener Arzt

 

Finanzberatung und Finanzplanung

Anhand der Lebensplanung und der angestrebten beruflichen Laufbahn prüfen wir Ihre

 

  • Risikoabsicherung
  • Vermögensstruktur
  • Investitionsbedarf

 

... und erarbeiten dann unabhängig von den Anbietern wie Banken und Versicherungen:

 

  • Individuelles Ansparprofil, Investitionsplan und Kapitalbedarfsemittlung
  • Mix aus Versicherungen und Geldanlagen mit individuell angemessenem Verhältnis von Renditeerwartungen und Risiko
  • Finanzierungspläne für die Geschäftseröffnung, Unternehmensgründung, Niederlassung oder Praxisübernahme

 

Zu einer seriösen Finanzberatung gehört eine regelmäßige, in der Regel mindestens jährliche Überprüfung der Einzelpläne und Produkte. Das Portfolio wird dann bei Bedarf an neue Lebensumstände oder berufliche Veränderungen angepasst. So wird sichergestellt, dass die individuellen Ziele im Zusammenhang mit der Absicherung von Risiken, dem Erhalt und der Mehrung von Vermögen sowie mit Anschaffungen und Investitionen erreicht werden können.